KODEX 26-12 금융채(AA-이상) 액티브는 만기가 2026년 12월까지인 만기매칭형 채권 ETF다. 이 상품은 신용등급 AA- 이상인 우량등급의 특수은행채와 시중은행채, 카드채, 캐피탈채 등 금융채에 분산 투자하는 ETF로 국공채나 은행채 대비 높은 이자수익을 추구한다. 만기 기대수익률(YTM)은 연 2.94% 수준이다.
이 ETF는 10월28일 상장한 후 18영업일 만에 순자산 1조원을 돌파했다. 27일 기준 1조3487억원을 기록했다. 빠르게 순자산이 성장한 배경으로는 최근 국내 정책금리 인하 기조가 둔화된 가운데 채권 ETF가 상대적으로 높은 금리를 제공한다는 점이 꼽힌다.
만기매칭형 ETF는 만기 보유 시 매수 시점의 예상 만기 기대수익률 수준 이익을 얻을 수 있다. 일반 채권 만기 투자나 정기 예금과 유사한 특징을 가진다. 거기에 투자 금액이 제한되는 일반적 정기예금과 달리 별도 한도가 없고 중도 환매에도 해지 수수료가 없는 것도 장점이다.
개인 투자자들은 일반계좌뿐만 아니라 퇴직연금 및 연금저축과 ISA에서도 100% 투자할 수 있다. 연금 계좌에서 투자하면 안정적인 수익은 물론 세액공제 혜택과 과세이연 후 저율 과세, 분리과세 등 추가적인 효과도 누릴 수 있다.
최윤성 삼성자산운용 매니저는 "12월 만기였던 기존의 만기매칭형 채권 ETF 투자자가 만기 도래에 따라 KODEX 26-12 금융채 액티브 상품으로 갈아탔으며 동시에 금리 인하에 대한 기대감으로 신규 기관 자금이 추가로 모이며 빠른 속도로 성장하고 있다"며 "이 ETF는 우량등급 금융채에 편리하게 투자할 수 있는 만기매칭형 채권 ETF로 개인과 기관 투자가 모두에게 유용한 상품"이라고 말했다.
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