보고서에 따르면 이재명 정부의 AI 정책은 ▲대규모 투자 확대 ▲AI 인프라 구축 ▲규제 완화 ▲인재 양성 ▲공공 접점 확대 등 AI 확장성에 방점을 찍었다. 또한 정부와 민간이 공동으로 총 100조원을 AI 산업에 투자하겠다는 공약이 핵심이다. 구체적으로는 국민·기업·국민연금이 참여하는 50조원 규모의 '첨단산업 국민펀드'를 조성하고, 나머지는 정부 예산과 민간 투자를 통해 충당할 계획이다.
기술 주권 확보를 위한 인프라 확충도 본격화된다. 최소 5만 개 이상의 고성능 GPU(그래픽처리장치)를 확보하고, AI 전용 NPU(신경망처리장치) 개발과 함께 전국 단위 AI 데이터센터 및 집적 클러스터 구축이 추진된다. 이른바 'AI 고속도로'를 통해 연산·데이터 처리 능력을 통해 글로벌 경쟁에서 뒤처지지 않겠다는 전략이다.
AI 대중화를 위한 '모두의 AI' 프로젝트도 주목된다. 정부는 한국형 쳇GPT를 개발해 전 국민에게 무료로 제공할 계획이다. 이는 단순한 편의성 확대를 넘어 AI 서비스 사용량을 기반으로 한 데이터 축적과 생태계 확대라는 다목적 목표를 동시에 노린 것이다. 청와대에는 AI 정책수석 직제를 신설하고 대통령 직속의 CAIO(국가 최고 AI 책임자)를 배치해 범국가적 AI 전략을 총괄하는 컨트롤타워 역할을 맡긴다.
AI 인재 양성을 위한 기반도 촘촘히 마련된다. 병역특례 확대, 지역별 AI 단과대학 설립, 초중고 STEM 교육 강화, AI 기초교육 의무화, 디지털 교과서 도입 등 교육 전반에 걸친 개편이 추진된다. 동시에 AI 기술의 실증과 상용화를 가로막는 각종 규제를 정비하고, 규제 특례와 AI 특구 확대를 통해 민간의 기술 개발 환경을 적극 지원한다는 방침이다.
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AI로 산업 지형 재편… 수혜 업종 체크포인트━
이 같은 정책 기조 아래 하나증권은 수혜 업종으로 헬스케어, 금융, 교육, 소프트웨어, 제조업 등 전방위 산업을 꼽았다. 가장 먼저 수혜가 기대되는 분야는 헬스케어다. 국가 주도의 대규모 AI 연구개발(R&D)과 함께 2조원 규모로 확대되는 바이오 특화펀드가 조성되면 의료 AI, 디지털 헬스케어, 의료기기 산업 전반에 탄력이 붙을 전망이다. 고성능 컴퓨팅 인프라와 데이터센터 확충이 더해질 경우 의료 영상과 임상 데이터를 기반으로 한 정밀 분석과 AI 진단·예측 솔루션 상용화도 가속화될 것으로 보인다. 관련 종목으로는 루닛, 딥노이드, 셀바스AI, 뷰노 등이 꼽힌다.
금융업계도 변화가 예상된다. 보험사들을 중심으로 AI를 활용한 보험금 청구 및 심사 자동화가 확산되고 있으며, 정부의 공공 AI 도입률 목표(95%)에 발맞춰 전통 금융권의 디지털 전환도 가속화될 전망이다. 주요 수혜주는 KB금융지주, 신한지주, 삼성생명, 삼성화재 등이다.
아울러 디지털자산위원회 출범, 디지털자산 현물 ETF(상장지수펀드) 도입, 원화 스테이블코인 발행 등 혁신금융 분야 공약은 가상자산 및 연계 상품 시장의 제도권 편입 가능성을 높인다. 이 경우 카카오페이, 키움증권, 두나무 등의 수혜가 예상된다.
교육 산업은 AI 디지털교과서 도입과 AI 기초교육 의무화, 공교육 내 AI 학습 환경 확산 등으로 구조적 변화가 예상된다. 특히 교육 서비스의 개인화와 에듀테크 기업의 사업 다각화가 본격화될 것으로 보인다. 관련 종목으로는 아이스크림에듀, 비상교육, NE능률, 아이스크림미디어 등이 주목된다.
AI 소프트웨어 산업은 산업 간 경계가 희미해지며 금융, 헬스케어, 제조, 물류, 교육 등 다양한 분야로 빠르게 확장될 것으로 보인다. 특히 기술 내재화를 위한 기업 간 인수합병(M&A)이 본격화되며 성장성이 부각될 가능성이 높다. 대표 수혜 종목으로는 NAVER, 카카오, 이스트소프트, 솔트룩스 등이 수혜주로 거론된다.
하나증권은 "AI는 단순한 산업 테마가 아니라 모든 산업을 관통하는 전환 기술"이라며 "정책 수혜와 구조적 변화 흐름을 함께 읽을 수 있는 종목 중심의 전략적 접근이 필요하다"고 조언했다.
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